2023年2月，黄某来到一家烤肉店吃饭，店员夏某态度热情、服务周到，给黄某留下好印象。在多次来店用餐后，一来二去，两人成了朋友。2023年6月，黄某来店用餐时，夏某称他们店老板准备开一家分店，他想投资入股，在向身边的亲朋好友借钱后，还差两万多，想请黄某帮个忙，借点钱给他。黄某当时并未表态。事后夏某多次联系黄某想借钱，出于帮朋友和讲义气的想法，黄某在当年6月28日将2.5万元借给了夏某，夏某将身份证抵押给他，并主动写了欠条，表示7月31日归还。“黄总，我小孩在医院，现在急需用钱，你帮忙帮到底。”7月27日，夏某再次联系黄某，希望能再借一些钱给小孩看病，承诺月底一并归还。黄某又借给他6000元。
到了约定的还款日，黄某催促夏某尽快还款，夏某却以各种理由搪塞。“我正在排队准备办理转账，一会就到账了。”8月1日，夏某向黄某发消息称正在银行，还发了一张在ATM机前的照片。当天下午，未收到款项的黄某联系夏某，夏某表示早上银行的机器出了问题，未办理成功，下班再去。当天晚上，夏某向黄某发送了一张支付宝转账截图，显示转账3.1万元，并告诉黄某晚点就能收到。到第二天，黄某发现一直未收到该笔款项后，再次联系夏某。夏某又发来一张截图，显示昨天的3.1万元已经转账成功。但黄某仔细核对后发现，同一笔转账，两张截图的订单号居然不一样，而且第二张截图有明显的涂改痕迹！产生怀疑的黄某立即打电话联系夏某，对方却始终不接电话，黄某意识到被骗，遂报案。
“我没有诈骗，我会还钱的。”到案后的夏某辩解。2023年11月7日，公安机关将该案移送洪山区检察院提请批准逮捕。
承办检察官审查发现，夏某于2023年7月就被列为失信被执行人员，借来的钱分别转给了李某、高某等人，所谓的投资也无法提供相关信息。面对转账记录、银行流水等证据，夏某如实供述了自己的犯罪事实。据夏某交代，2018年他和朋友合伙投资失败，因经济纠纷被朋友告上法庭，2023年被列为失信被执行人。2022年他开始接触网络赌球，从小额尝试到疯狂下注，深陷其中无法自拔，输红眼的他开始向身边朋友借钱，采用拆东墙补西墙的方式，用借来的钱填补之前的欠款。认识黄某后，发现对方是做工程生意的，应该比较有钱，便谎称借钱做投资，借到钱后，归还了之前的欠款，剩余部分用于赌博。待还款时间到了，由于无力偿还，便伪造转账记录截图，拖延还款时间。
经调查，2023年6月至7月，被告人夏某在明知自己没有能力还款的情况下，以投资入股开烤肉店等虚假理由，分两次向被害人黄某借款，并将款项用于偿还之前的欠款以及赌博，后在被害人要求其还款时，夏某通过伪造转账记录、银行存款记录的方式继续欺骗被害人，共计诈骗3.1万元。
洪山区检察院经审查认为，夏某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。经过检察官释法说理，夏某自愿认罪认罚，并积极退赔被害人全部损失，获得被害人谅解。2024年2月4日，武汉市洪山区检察院以涉嫌诈骗罪对夏某提起公诉。法院审理后作出上述判决。
